私が現在積立をしているインデックスファンドから見える４つのキーワードとは？

f:id:anyguidepost:20180510171116j:plain

昨日の記事で、「eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンド」が約0.1％の安い信託報酬であったとしても、自分が考える投資先に合わない場合は買わないかなという話を書きました。

0.1％の信託報酬はかなり安いです。

100万円を預けたとして、年間1,000円で運用してくれるかけですから、課税口座で下手に売買手数料を取られるよりも、お安く運用できるわけです。

私がポートフォリオで組んでいるインデックスファンドから、私がどこに濃淡を付けて投資しているかが分かってきます。

本日は、ポートフォリオ（インデックスファンド）から見える私の狙いの紹介から、ファンド選びは自己責任であり難しいという話です。

私が毎日または毎月積立している「インデックスファンド」および「インデックス指標ファンド」は下記のとおりです。

厳密には、「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」と「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」は、インデックス指標で運用していますが、インデックスファンドには分類されていません。

おそらく、特化したインデックス指標だということからだと思います。したがって、「つみたてNISA」においてもインデックスファンドのラインナップに入っていません。

私にとっては、アクティブファンドでないといことから、これらの２ファンドもインデックスファンドと分類して考えています。

これら６つのインデックスファンドから見えることです。

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」と「iFree S&P500インデックス」に投資していることから、世界中のなかで米国に特化した投資をしているということ。
「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」からは、日本はインデックスでは投資せずに、アクティブファンドに任せるということ。
「EXE-iつみたて新興国株ファンド」から、先進国より新興国に重点を置いた投資をしていくということ。
「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」から、世界中の大型株よりも中小型株式のインデックスに投資をしていくということ。
「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」から、米国の投資先のなかでも、高配当のバリュー株に投資をしていくということ。

これらの５つの考え方からまとめると、インデックス指標において、「米国」「日本以外」「新興国」「中小型」という４つのキーワードが出てきます。

私がこれから何十年という長期投資を考えた時に、現時点において、この４つの方針が良いと思っているのです。

ただ、『現時点において』です。

投資は長期間にわたって運用していかなくてはなりません。

今はこの４つのキーワードで良いと思っていますが、世界情勢が変わると、少しずつ微修正が必要なのだと思うからです。

しかし、これらを「つみたてNISA」を使った20年間投資や、「NISA」を使った最長10年間投資を考えた場合に、微修正をしながらも、現時点で積立投資をしているものはできる限り保有し続けたいと思っています。

自分が信じて投資先に選んだものは、たとえ株式市場が調整期間に入ったとしても、信念が変わることなく続けることができます。

おそらく、誰かに勧められて始めた投資だと、期待だけが先行し、結果が伴ってこないと続けられないでしょう。

私自身も様々な人の書籍・ブログ・ニュースを見ながら、自分の感覚にあった投資先・投資法を模索しています。