【いま狼狽している投資初心者へ】投資とは何か？

今日は投資に関する基本的な知識についてお話ししたいと思います。投資を始める前に、少しお金に関する基本的な知識を学ぶことが大切です。そうすることで、投資がギャンブルのように思えず、より理性的な判断ができるようになります。

投資はインフレ対策

まず、投資はインフレ対策の一環であると考えることが重要です。インフレというのは、物価が上がることです。物価が上がると、同じお金で買えるものの量が減ってしまいます。例えば、100円で買えたものが、翌年には110円になっているということです。これが続くと、現金を持っているだけでは価値が減ってしまうのです。

そのため、インフレに対抗するためには、お金を増やす必要があります。ここで投資が登場します。投資は、将来的な購買力を維持・増加させるための手段です。銀行口座にお金を預けるか、証券口座にお金を預けるかの違いです。投資を貯金と同じ感覚で捉えることで、より冷静に判断できるようになります。

含み益と実現益

次に、含み益と実現益の違いについてお話しします。含み益というのは、投資の評価額が上がったときに得られる利益のことです。例えば、100万円で買った株が120万円になったとき、含み益は20万円です。しかし、これはあくまで帳簿上の利益であり、実際に売却して現金化しない限り、自分の手元にお金はありません。

このため、含み益を自分の現金だと勘違いしてしまうと、冷静な判断ができなくなります。市場が下がったときに焦って売却してしまったり、逆に上がり続けることを期待して売り時を逃したりすることがあります。長期投資を前提にするなら、短期的な含み益に惑わされず、冷静に投資を続けることが大切です。

長期投資のメリット

長期投資のメリットについても触れておきたいと思います。短期的な市場の変動に一喜一憂せず、長期的な成長を見据えて投資を続けることが重要です。特にインデックスファンドに投資している場合、世界経済の成長に連動するため、短期的な下落に動揺することなく、長期的な視点で投資を続けることが大切です。

また、分散投資も重要です。資産を一つの投資先に集中させず、複数の投資先に分散することでリスクを軽減します。これにより、特定の投資が失敗した際の影響を最小限に抑えることができます。

メンタルの安定

投資においては、メンタルの安定が非常に重要です。市場の短期的な上下動に動揺せず、冷静に投資を続けることが求められます。売り逃げの思考は短期的な安心感をもたらすかもしれませんが、長期的には機会損失を招く可能性があります。市場の本質を理解し、長期的な成長を信じて冷静に投資を続けることで、最終的には目標とするリターンを達成できる可能性が高まります。

投資を始める前に学ぶべきこと

投資を始める前に、以下のような基本的な知識を学ぶことが重要です。

インフレとその影響：インフレとは何か、そしてそれがどのように購買力に影響を与えるかを理解することが重要です。これにより、なぜ資産を現金で保持することがリスクであるかがわかります。
複利の力：複利の概念を理解することで、投資を続けることでどのように資産が増えるかを学べます。これが長期投資の大きな魅力の一つです。
リスクとリターンの関係：投資にはリスクが伴いますが、そのリスクに見合ったリターンが得られることが一般的です。リスクを理解し、自分のリスク許容度を把握することが重要です。
分散投資：資産を一つの投資先に集中せず、複数の投資先に分散することでリスクを軽減する方法を学びます。これにより、特定の投資が失敗した際の影響を最小限に抑えます。
長期的な視点：短期的な市場の変動に惑わされず、長期的な成長を見据えて投資を続けることの重要性を理解することが必要です。
金融商品の基本：株式、債券、投資信託、ETFなど、基本的な金融商品について学び、それぞれの特徴やリスク・リターンの違いを理解します。