新NISAが2024年から始まりますが、今回の制度改正により、一般NISAとつみたてNISAが合体したようなものに変わっています。 詳細だと結構違うのですが、新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠に分かれており、つみたて投資枠はつみたて設定が必要という感じから…
投資は少しでも楽しまないと面白くないと思っています。 株式投資をやっていると、特にインデックス投資の場合、とても退屈になります。 退屈であることがインデックス投資の醍醐味ではあるのですが、少しスパイスも欲しくなるものです。 けれども、そのスパ…
2024年から新NISAが始まることで、年間最大の360万円×5年で、最速で1,800万円を埋めるという宣言が各所で言われています。 もちろん、一括投資と分散投資では、過去のデータからは一括投資の方が有利だったので、最速で埋める方が良いと思いますが、実は非課…
中3の受験生の娘の弱点が浮き彫りになってきました。 前々から少しは出ていたのですが、今回明確になったのが、理科の化学分野です。 理科って、4つの分野、地学、生物、物理、化学に分かれています。 高校になると分野別で授業があるので分かりやすいのです…
グロース株投資とバリュー株投資って、投資を経験すると、必ずこの比較を見ることになります。 たとえ、S&P500などのインデックス指数のファンドを買っていたとしても、グロース株vsバリュー株の構図は見ることになります。 投資なので、年によって勝つこと…
高校受験生の方々には勘違いしてほしくないことがあります。 塾の営業トークで、たまに聞くのが、「通知表の評定が悪くても、当日に点数が取れれば、合格は十分に可能です」という文言です。 もちろん、当日で点数が取れれば可能だと思いますが、それは当日…
生活する人にとって、インフレとデフレってどっちが良いんでしょうね？ 経済成長のためにはインフレが良いように思いますが、政府が必死になってデフレマインドを脱却させようとしていると、何だか逆に勘ぐってしまいます。 国債を減価させたいからインフレ…
英検がまたしても値上げみたいです。 2023年は値下げをしてくれていたのですが、2024年度になったら結局値上げということで、元に戻った感じがします。 我が家の事情ですが、もう準1級を挑戦しているので、毎回の受験費用が高いんですよね。 一昔前だと半額…
富裕層は、「コップの水を飲むのではなく、コップから溢れた水だけを飲む」という言葉は聞いたことがある人は多いのではないでしょうか。 同じような言葉に、魚をあたえるのではなく、魚の釣り方を教える的な話もありますし、インプットを続けると器に余って…
受験生のこの大切な時期、一番困るのが、病原菌に感染することです。 少し前までは、新型コロナで受験生だけでなく、世界中の人がコロナ感染には気を使っていましたが、日本も第5類に移行したことにより、もうほとんど2020年以前の状態になりつつあります。 …
2024年から新NISAが始まることで、資産形成ブーム、投資ブームが訪れそうな予感がします。 すでに投資をやっている人は、新NISAの神改正は待ち遠しいので、積立設定をやったり、1年の投資額でマウントをとったり、YouTubeコメントで言い争ったりして、相当楽…
昨日の記事で、米国債投資のことについて触れました。 現状、制作金利が急上昇していることから、米国債価格が急落している背景があります。 これから金利は維持もしくは下落を予想されていることから、今の段階で米国債を買っておきたいという気持ちがあり…
米国金利が2022年から急激な利上げをしたことから、米国の債券がかなり下がっています。 今後、米国が政策金利を下げてくると、債券が上がってくると予想され、債券投資は今がチャンス的な話も良く聞きます。 債券と金利はトレードオフになっており、債券金…
これからの時代は学歴よりも金融リテラシーなのか？ 先日、このようなタイトルの記事を見かけました。 記事の中身までは見ていませんが、だいたい想像はつきますね。 どうせ、金融資産と学歴は相関がなく、資産を蓄えることが出来る人は学歴ではなく金融リテ…
もうゴールドカードは単なる金色のカードになってしまったんだなって思いました。 ゴールドカードってクレジットカードのことです。 ほんの10年位前までは、ゴールドカードって選ばれし者が持つものって感じでしたが、ここ最近は、無料のゴールドカードが増…
中3の娘は高校受験生です。 先日まで2学期の期末テストでしたが、ようやく終了し、これから本格的な受験生活に入ります。 期末テスト前に馬渕教室で第5回公開テストがありました。 学校の定期テストが終わって、成績表が返ってきましたので、点数と偏差値な…
相当数の問い合わせがあったのか、SBI証券から、よくある質問に、2024年からの新NISAの積立設定について、「次回発注予定日」に関して記載されました。 この件は、確かに不安になるし問い合わせしたくもなると思います。 慣れている私でも、何これ？って思い…
この人、能力なさそうだな？って思う人が、金融関係や保険業をしていたら、距離を取った方が良いと思います。 あくまで、私のこれまでの経験と価値観ですが、これらの業種に関する人は、友達であっても、親族であっても、とりあえず勧誘するという傾向が強い…
積立投資を始めたら証券口座にログインをしない方が良いのか？ よく、投資初心者講座などで、「積立投資を始めたら投資していることを忘れる方が良いから証券口座にログインしないくらいが丁度いい」というアドバイスをされることがあります。 このアドバイ…
先日、公立トップ校の入試説明会に参加して、感じたことがあります。 入試説明会は、実際の過去問から抜粋した問題を使用して、出題のポイントや、入試でこのような問題を出す理由などを、実際に問題を作成する先生が解説されていました。 高校の独自問題な…
数年後には「投資は怖い」なんて言うことができない時代がやってくるかもしれません。 日本人は金融リテラシーが低く、投資よりも貯金が大好きな人種であることは周知の事実です。 それでも、日本人は貧乏な人が少なく、少ない給与でも、少ない年金でも、何…
資産形成や資産運用にNISAを使ってますか？ 2024年から新NISAが始まります。 神改正なので、国民の全員が口座開設すべきだと思ってますが、種銭がなければ何もならないので、貯金がない人はまずは100万円程度の生活防衛金を貯めてからスタートしてほしいもの…
新NISAの設定変更はされましたか？ 現状、一般NISAやつみたてNISAをやっている人は、ほとんどの人が設定変更する必要があると思っています。 積立金額や積立銘柄を全く変更しない人、そして、枠も自動設定で良いと思っている人であれば、何もする必要がない…
数ヵ月ぶりに資産の棚卸をしてみました。 一般的にはアセットアロケーションというのかもしれませんが、リスク資産と非リスク資産を分けてみました。 今のところ、アセットアロケーションでの比率を決めていないので、この比率を守るための分類ってわけでは…
アクティブファンドに何を求めますか？ 投資信託の評価をリターンとリスクに分けるとすると、アクティブファンドに高リターンを求める人もいれば、低リスク（低ボラティリティ）を求める人もいると思いますが、どちらかというと、高リターンを求める人の方が…
2学期の期末テスト週間真っ只中だったのですが、高校の入試説明会に行ってきました。 テスト2日前だったので、入試説明会に行くのは悩んでいました。 入試説明会って、結局、高校紹介のイベントだと思っていたので、入試説明会に行っても入試勉強することに…
新NISAのポートフォリオは紆余曲折ありましたが、ようやく決めることができまして、S&P500：NASDAQ100：FANG+を1：1：1で買い付けていくことに決めました。 これまでの記事で何度も何度もポートフォリオを修正したので、今年の前半に記事を見た人は、え？め…
私は、将来資産を守りたければ、子どもへの教育に積極的になるべきだと思っています。 目標資産って人それぞれ違いますが、例えばアッパーマス層の3,000万円を目標にしたとします。 ゼロから資産形成をする場合、当たり前ですが、100万円や1,000万円という節…
これまで様々なファンドに投資してきて、感じるのは、結局はインデックスファンドだなってことです。 別にアクティブファンドに投資することを反対するわけではないですが、やっぱりアクティブファンドって期待値ほど上がらないんですよね。 勝つ年もあれば…
ETFの2244ってご存知でしょうか？ テック株に興味がある人なら情報を得ているかもしれませんが、今年に新規上場したことからとても注目を浴びています。 残念なことに、まだ投資信託の設定がないのですが、このETFはそこそこ人気が出てきそうなので、おそら…
