今年、最後の記事になります。今年はブログを立ち上げた年です。 ６月頃に、急に「ブログをやろう！」と思い、最初は何を書こうかと考えながら、自分のスタイルを構築していきました。 「投資」という概念には、個々で思うものが違うと思っています。 「投資…

2017/12/30の日本時間の早朝、NY証券取引所が閉まって、今年の運用が終了しました。 NY市場も最後の約30分で、NYダウ平均が-100ドルとなるなど、今年の絶好調影響なのか、最後に調整が入ったような気がします。 国内市場も12/28の時点で、調整が入ったように…

当ブログでは、主にマネー投資と子供への投資の記事を書いています。 資産運用と教育は、どちらか一方だけでは片手落ちだと思っており、子どもや孫の世代に何を残せるのか？と考えた時には、両方をバランスよく進めることが必要かと考えています。 であれば…

日々の値動きを、ザックリと一気にチェックするためのツールが欲しいと思っていました。 数年前までは、個別銘柄を直接売買していたので、SBI証券で一括管理していました。 最近は、複数の証券会社や直販投信を使っていますので、特定の証券会社での一括管理…

新しい投資信託の指標「QUICKファンドスコア」についての記事の続きです。 これまでの投信評価の主流であった「シャープレシオ」に代わって、リスクなどの評価が加わった新しいスコアリングが2017年11月から表示されるようになりました。 シャープレシオでな…

非常に興味を持っている『楽天・バンガード・ファンド』ですが、４つ目のファンドが追加されるとのニュースです。 2018年1月10日に「米国高配当株式」がラインナップされるということです。 「米国高配当株式」ということは、「VYM」ですね。 私は通常NISAを…

最近の記事では、新しい投資信託の指標「QUICKファンドスコア」について書いています。 シャープレシオでない新たな投資信託判断指標の登場！『見合った』をスコア化する - なんでも道しるべ 前回は、「ひふみ投信」と「ひふみプラス」のスコアリングについ…

これまでの記事で投資に役立つ書籍を紹介してきました。 紹介してきたものは、投資論みたいなものが多く、超有名な書籍なども含まれます。 当ブログでは「投資信託」の商品を中心に紹介していますが、今回は「投資信託」の仕組みを分かりやすく説明されてい…

昨日の記事で、新しい投資信託の指標「QUICKファンドスコア」について書きました。 シャープレシオでない新たな投資信託判断指標の登場！『見合った』をスコア化する - なんでも道しるべ 判断視点は、長期投資に向く投信かどうか。 下記の５つの判断視点で評…

投資信託（特にアクティブファンド）の選び方は、基本的には人それぞれだと思います。 一番大切なのは、運用方針が自分の感覚にあっているかどうか。 他人に推薦されたからといって、何も考えずに選んで、思うようなリターンが上げれなくても誰の責任でもあ…

楽天証券に「つみたてNISA」開設の申込手続きを開始しました。 2018年から開始する「つみたてNISA」ですが、手続きと開設に時間がかかるようなので、1月からすぐに開始できなさそうです。 このギリギリの時期まで「つみたてNISA」口座の開設を止めていた理由…

2017年も師走で、忘年会シーズンです。 私の場合、忘年会は２件終えました。あと１件ないし２件はありそうです。 忘年会といっても値段はまちまちで、歓送迎会を兼ねられている場合は、意外と参加費が高いです。 私の感覚では、忘年会くらい会社経費で落とせ…

セゾン投信から2017年12月のNEWS LETTERが届きましたので、例月どおり、弱小投資家の私の意見を含めながら、紹介したいと思います。 今年で最後のNEWS LETTERです。 毎月、きちんと送付してくれるセゾン投信もなかなか顧客本位だなと感じます。 中野社長のメ…

最近、マネー投資の記事ばかりでしたので、今日は教育投資に関して少し書きたいと思います。 私の考えでは、子どもや孫に残せるものは、お金の財産だけではないと思っています。 生き方・思考・世界の人々との関わり合い・友情・心の表現など、お金では買え…

2018年から、私のNISA口座も「つみたてNISA」を始めようかと思っていましたが、「iDeCo」を始めることにしたので、「つみたてNISA」は妻の口座でまとめることにしました。 したがって、私のNISA口座は「通常NISA」を継続することができます。 スポット的に何…

iDeCo加入の手続き中ですが、iDeCoの商品に対してとても不安があります。 それは「元本保証型」商品の存在です。 元本保証型は定期預金にすることですが、iDeCoは本当にそれでいいの？と制度そのものに危惧します。 「貯蓄から投資へ」というキャッチフレー…

2018年から「つみたてNISA」が始まりますが、我が家では「iDeCo」も併用しようと手続きを開始しています。 以前までは、夫婦ともに「つみたてNISA」を主体に考えていたのですが、「iDeCo」併用によって、私の方は「通常NISA」口座を残せそうです。 「通常NIS…

定期的に当ブログを読んでいただいている方には、見切りが早いなと思われるかもしれませんが、「ワンタップバイ」での米国個別銘柄の取引を止めようと思いました。 先日の記事で、ワンタップバイから買付できる「S&P500」ETFについて書きました。 少額買付に…

ひふみアカデミーの動画が配信されていました。 運用報告に関係ないことですが、一度は「ひふみアカデミー」に出席してみたいなと思います。 ホームページを確認してみると、ひふみアカデミーに『初めて参加枠』があるようですね。（どうせ行けないけど…） …

昨日の記事では、「コア・サテライト戦略」について書きました。 コア部分とサテライト部分で定義はありますが、私の感覚では曖昧のように思えます。 投資運用のターゲットの中心をどこに持っているかによっては、「TOPIX連動インデックスファンド」であって…

「コア・サテライト戦略」というものがありますが、取り入れていらっしゃる方はどのくらいでしょうか？ 無意識にコア・サテライト戦略に入っているポートフォリオを組んでいる方もいるかもしれません。 一度、自分のアセットアロケーションを見直してみて、…

ひふみ投信の運用報告書が発行されました。 ひふみ投信には、同じ運用方針でありますが、ひふみプラスとひふみ年金があります。 この記事では、ひふみ投信の運用報告書のデータから紹介していきたいと思います。 今回で第９期となるそうです。決算日は2017年…

ワンタップバイに米国ETFが入るというニュースがメールで届き、先日からスマホ内で操作できるようになりました。 ワンタップバイの最初は、「米国有名企業３０社」を少額投資かつ簡単なスマホ操作で買付ができるということで衝撃的でした。 そこから、「日本…

本日も引き続き、「つみたてNISA」に関してです。 金融庁のホームページを久々に見て驚きました。 これまで、金融庁が認めた「つみたてNISA対象商品」はインデックス投信とアクティブ投信のみでした。 ETFも認定対象であることは分かっていましたが、12月に…

つみたてNISAが2018年からは始まります。 「日経マネー」の記事にアクティブファンドの一覧が載っていました。 株式中心のアクティブファンドですが、非常に分かりやすくまとめっています。 また問題点も書かれています。 これは私が当ブログで悩みを書いて…

今年もあと１ヶ月を切りました。 １年経った年末に確認しようかと思っていましたが、どうも我慢できなくて、米国ETFの１年リターンを見てしまいました。 今日は米国ETFのリターンに関して書きたいと思います。 私の所有している米国ETFはインデックス指標と…

昨日の記事に続いて、ダブルインカムのマネーの話です。 昨日の記事では、ダブルインカムのススメを書きました。（あくまで私個人の意見であり参考） 結婚して、子どもが乳幼児期は共働きは非常に大変な時期ではありますが、共働きは心と生活にゆとりがでま…

今日はダブルインカムのススメについての記事です。 家庭の事情は個々で異なりますし、私の個人的な意見ですので、一つの参考程度にしていただければと思います。 我が家は共働き家庭です。 なぜ共働きなのかというと、私がお願いしたからです。 私一人の給…

ようやく、iDeCo（確定拠出年金）の書類返送が、楽天証券とSBI証券に出来ました。 我が家に書類が届いてから、事業主証明書がいるので、書類の準備にとても時間がかかりました。 証券会社に届いてからも手続きに時間を要するとの注意事項がでています。 楽天…

楽天証券のトウシルに「ひふみ投信」の藤野氏のインタビュー記事が載っていました。 前後編に分かれていますが、前編は金融教育に関しての意見記事でした。非常に興味深い内容でした。 2016年に行った金融庁の調査では、「金融投資教育を受けたことがない」…